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VOS OBJECTIFS
Financer les études de vos enfants
Le financement des études de vos enfants doit se penser en amont. Frais de vie étudiante ou frais de scolarité, vous connaissez le moment où interviendront ces dépenses et nous pouvons vous aider à les anticiper.
Préparer votre retraite
Préparer sa retraite est un axe patrimonial prioritaire.
Envisager sa stratégie retraite le plus tôt possible permet non seulement de bénéficier de revenus plus importants lors de la cessation d’activité mais également de répartir son effort d’épargne. La plupart des solutions d’épargne peuvent s’inscrire dans une stratégie de préparation à la retraite, c’est pourquoi Keravel Patrimoine les envisage avec vous dans une stratégie patrimoniale globale, afin de ne négliger aucun dispositif.
Transmettre votre patrimoine
Le bien-être de nos proches est essentiel. Les savoir protégés, pouvoir leur transmettre une partie de son patrimoine si on le souhaite, ou tout simplement commencer à préparer sa succession dans les meilleures conditions sont des objectifs légitimes et courants. Keravel Patrimoine vous accompagne sur le long terme et l’ensemble de ces questions sont évoquées lors de nos rendez-vous et prises en compte dans les préconisations que nous vous remettons.
Payer moins d’impôts
Réduire le montant des impôts que vous payez chaque année ne s’improvise pas et nous vous déconseillons d’investir dans une solution de défiscalisation sans nous avoir consultés au préalable. Nous considérons qu’une stratégie patrimoniale basée uniquement sur les réductions fiscales est contraire aux intérêts de nos clients et nous ne traitons jamais la réduction de vos impôts comme votre seul objectif. Si nous vous proposons une solution défiscalisante, c’est parce qu’elle est adaptée à l’ensemble de vos objectifs patrimoniaux.
Protéger votre famille et votre conjoint
La tranquillité de votre famille est acquise lorsque vous savez que tout a été envisagé pour que son niveau de vie soit maintenu et son avenir assuré, même en cas de décès prématuré de l’un des parents. Chez Keravel Patrimoine, nous abordons ces thèmes ensemble et nous vous conseillons sur les différentes solutions qui s’offrent à vous.
Aider vos enfants ou vos petits enfants
Aider vos enfants ou petits-enfants à financer leurs études, à devenir propriétaire d’une résidence principale ou encore à démarrer une entreprise, autant de projets que vous pouvez avoir envie d’accompagner. N’hésitez pas à nous en faire part lors du bilan patrimonial afin que nous vous présentions les avantages de ces donations.
Accompagner votre Entreprise
Chefs d'entreprises, nous vous accompagnons sur le long terme, non seulement pour contribuer à la stabilité et au développement de votre Entreprise, mais également pour préparer sa cession ou sa transmission. Keravel Patrimoine vous permet, tant sur le plan privé que sur le plan professionnel, d’élaborer des Stratégies Patrimoniales en accord avec vos objectifs et vos valeurs.
Céder votre Entreprise
Transmettre votre Entreprise ou céder votre Activité Libérale sont l’occasion de nombreuses questions : comment connaitre sa valeur, quels seront les impacts sur vos revenus futurs, sur votre fiscalité, sur l’ISF… ? En collaboration avec vos partenaires habituels (Avocats, Fiscalistes, Experts-Comptables…), Keravel Patrimoine vous accompagne avec un double objectif: passer le relais sereinement et en tirer le meilleur prix.