Conserver et valoriser votre patrimoine : l'architecture d'une stratégie sur-mesure.
Votre patrimoine mérite un architecte, pas un catalogue. Un conseil personnalisé en gestion de patrimoine, sans conflit d'intérêt
Entretien conseil gracieux et sans engagement
Ma méthodologie et mes domaines d'expertise
Ce qui distingue Keravel Patrimoine, concrètement
Une architecture ouverte
Keravel Patrimoine n'est adossé à aucune banque et à aucun assureur. Le cabinet travaille avec l'ensemble des acteurs du marché — sociétés de gestion, compagnies d'assurance, établissements de crédit — ce qui permet de sélectionner, pour chaque client, les solutions les mieux adaptées à sa situation.
Un conseil structuré autour de vos intérêts
Ma mission n'est pas de distribuer des produits, c'est de construire une stratégie. Chaque recommandation est précédée d'un audit de votre situation, que je formalise par écrit et que je justifie au regard de vos objectifs. C'est ce cadre de travail — et non une promesse commerciale — qui garantit la qualité de mon conseil.
Une expérience de terrain
25 ans d'expérience cumulée dans l'investissement immobilier et financier, dont 15 années consacrées au conseil patrimonial privé. J'ai traversé plusieurs cycles de marché.
Cette profondeur de vue se retrouve dans chaque recommandation.
25 années d'expérience en investissements immobiliers et financiers dont 15 années en gestion de patrimoine
Une relation construite en trois étapes claires
Le bilan patrimonial : comprendre avant de conseiller
Je commence toujours par écouter. Lors de ce premier rendez-vous — offert, sans engagement — je dresse un état des lieux complet : situation familiale, fiscale, budgétaire, objectifs de court et long terme. Vous repartez avec un Document d'Entrée en Relation (DER) formalisé, qui fixe par écrit ce que j'ai compris de votre situation. C'est ma façon de travailler avec rigueur dès le premier contact.
L'analyse stratégique : concevoir votre architecture
À partir du bilan, nous construisons ensemble une stratégie patrimoniale globale. Je croise vos objectifs (revenus complémentaires, transmission, retraite, optimisation fiscale) avec votre profil de risque et vos contraintes.
Cette étape produit un diagnostic écrit, pas une présentation commerciale.
Les préconisations et le suivi : agir et ajuster
Je vous présente un plan d'action détaillé et chiffré, avec les solutions retenues, les montants, les enveloppes fiscales et le calendrier de mise en place. La relation ne s'arrête pas à la souscription : j'assure un suivi régulier pour adapter la stratégie aux évolutions de votre vie et des marchés.
Un cadre réglementaire complet
pour votre protection
CIF — Conseiller en Investissements Financiers
Adhérent ANACOFI-CIF n° E003511. Habilitation qui encadre mes recommandations financières et soumet à des obligations strictes de transparence et de conseil.
MIOBSP — Mandataire d’Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement
Je structure vos financements immobiliers en parfaite cohérence avec votre stratégie patrimoniale globale.
Courtier en assurance
Enregistré à l'ORIAS n° 13004521. Keravel Patrimoine pratique une architecture ouverte pour sélectionner les contrats d'assurance-vie les plus performants.
Carte professionnelle T
Carte de transactions immobilières n° CPI 2203 2018 000 030 566, délivrée par la CCI des Côtes d'Armor. Habilitation pour les opérations d'investissement immobilier direct.
Bilan patrimonial : une analyse sérieuse pour votre situation
Le bilan patrimonial est le point de départ de toute relation avec Keravel Patrimoine. Il est offert, confidentiel et sans engagement. À l'issue de cet entretien, vous disposez d'un document écrit qui résume votre situation et les pistes de réflexion identifiées — que vous décidiez de travailler avec moi ou non.
